שאלות נפוצות

נהג חדש - בשנתיים הראשונות לקבלת רישוון הנהיגה מוגדר הנהג כ "נהג חדש"
נהג צעיר - נהג שטרם מלאו לו 24 שנים.

השאירים מוגדרים בחוק/תקנון קרן פנסיה, המבוטח לא רשאי לשנות את השאירים. לפי חוק פיצוי פיטורים השאירים הינם בן/בת זוג או ידוע/ה בציבור בעת פטירה, ילדים או הורים בהיעדר ילדים.

המוטבים נקבעים לפי בחירתו של המבוטח ללא הגבלה (פרט לכספי הפיצויים בביטוח מנהלים).

יורשים עפ"י דין - כאשר אדם נפטר לא הותיר אחריו צוואה, יורשיו יקבעו לפי כללי חוק הירושה וזאת ביחס לרכושו.

• פגישת היכרות ופתיחת תיק
• פגישות שירות תקופתית
• ליווי בצמתי חיים מרכזיים (נישואין, לידה, גירושין, פרישה לגמלאות...)
• פתרון או ליווי אישי במקרים של תביעות ביטוח שונות (אבדן כושר עבודה, תביעת בריאות...)
• פתרונות משלימים בתחום הפיננסי

טופס 161 מהווה הודעה של המעסיק למס הכנסה על סיום ההעסקה של העובד.

הטופס מחולק ל3 חלקים:

חלק א – הודעה על פרישה מעבודה - שבה המעסיק מפרט את פרטי העובד, תקופת עבודתו והזכויות שנצברו לעובד בתקופה זו, כולל המענקים שזכאי להם בסיום ההעסקה.

חלק ב'- הודעת העובד – העובד מדווח למס הכנסה באמצעות מילוי הטופס וחתימתו , על חלופת המס בה בחר לטפל בכספי הפיצויים הנמצאים בקופות השונות שהועברו לזכותו (האם למשוך את הכספים, /לייעדם לקצבה /רצף פיצויים /האם לבצע פריסת מס?).

חלק ג' - חישוב המעסיק, הנחיות לקופות הגמל ודגשים לעובד – המעסיק חותם על חלק זה ומדווח למס הכנסה.
לאחר שהעובד מקבל את הטופס חתום, היה וצריך מעבירו למס הכנסה על מנת לקבל אישורים.
התקבלו האישורים - מעביר לקופות השונות על מנת שיטפלו בכספי הפיצויים בהתאם. במקביל, מעביר לבעלותו קופות אלה.

תכנון פיננסי מתחיל בבחינת צרכייך האישיים (צרכי נזילות, הגדרת רמות סיכון), בחינה ושיקוף של נכסייך נכון להיום (מיפוי של מכשירי השקעה קיימים, מנהלי השקעות, רמות סיכון ועלויות) ולבסוף בחירה של האסטרטגיה המתאימה ביותר בעבורך, אשר לוקחת בחשבון גם הטבות מס. בסיום התהליך נשלים את הפן הטכני- מילוי טפסים ותיאום פגישות עם בתי השקעות.

קבלת כספיי פיצויים מתבצעת על ידי הגשת טופס 161 (ימולא על ידי המעסיק) וטופס 161-א' (ימולא על ידך). יש לצרף בקשה לפדות את הכסף לקופת הגמל שאינה קופת ביטוח.
הסכום יועבר אליך בתוך ארבעה ימי עסקים.

הדו"ח השנתי הינו דו"ח המציג תמונה מלאה ומפורטת של התוכניות שברשותך (ביטוח, פנסיה, קרנות ההשתלמות וגמל) הדו"ח נשלח על ידי חברות הביטוח ישירות לכתובת האישית שציינת בפרטייך האישיים והוא נשלח אחת בשנה.

למידע נוסף לגבי הדו"ח השנתי לחץ כאן

בנוסף, קופות הגמל השונות מחויבות לשלוח ללקוחותיהם אחת לרבעון דו"ח המכיל את פרטי התוכנית, צבירת נכסים, תוצאות הקופה לתקופה ומידעים נוספים.

ליצירת קשר עם מרכז שירות הלקוחות של מבטח סימון לחץ כאן

או חייג:
למוקד שירות הלקוחות בנושאי פנסיה: 03-7966060
למוקד שירות הלקוחות בנושאי בריאות: 03-7966820

באזור האישי תוכל לקבל מידע באופן פשוט וברור אודות תכניות הפנסיה, החיסכון, הבריאות, הסיעוד וההשקעות שלך, לבקש דוחות, לתאם פגישה, או לעדכן את מספר הטלפון או כתובת הדואר האלקטרונית שלך.