ברכותינו, עבודה ראשונה היא פרק חשוב בדרך לעצמאות כלכלית. כדאי שתכיר מונחים כמו חיסכון פנסיוני.
חיסכון פנסיוני
ככל שתתחיל לחסוך מוקדם יותר הכסף יעבוד בשבילך שנים רבות יותר וייצר עבורך סכום גדול יותר לימי הפנסיה. אז במקום שתתעורר לקראת פרישה ותצטער על כל שנות החיסכון שהפסדת, אנחנו מעירים אותך כבר עכשיו, עם כמה עובדות מעניינות:
- החיסכון הפנסיוני החודשי נצבר לכדי סכום של מיליונים
- מספר שנות החיסכון הוא הגורם המשמעותי ביותר בגובה החיסכון, יותר מגובה הסכום החודשי המועבר לחיסכון. כלומר, גם אם המשכורת יחסית נמוכה, משתלם מאד לחסוך כבר מגיל צעיר
- על מנת לעודד את החיסכון לגיל פרישה, מדינת ישראל מזכה אותך בהטבת מס הניתנת באופן אוטומטי, ישירות בתלוש השכר שלך
פגישה עם סוכן פנסיוני אישי
- מתאמת פגישות ממבטח סימון תיצור עמך קשר לתיאום פגישה עם סוכן פנסיוני. לצורך זיהוי יש להגיע לפגישה עם תעודה מזהה (ת"ז/רישיון נהיגה/כרטיס עובד עם תמונה). הזמן הממוצע עד למועד הפגישה הינו כ- 10 ימי עסקים מקבלת כל המסמכים מלאים וחתומים
- במהלך הפגישה עם הסוכן הפנסיוני יתבצע תכנון צרכים ויותאמו לך תוכניות הביטוח והפנסיה, בהתאם לתנאי העסקתך אצל המעסיק החדש. לאחר קבלת החלטה תחתום על הטפסים הנדרשים
- את הטפסים החתומים על ידך נעביר לחתימת המעסיק ולאחר מכן נשלח אותם לחברות הביטוח, לקרנות הפנסיה ולבתי ההשקעות, לטיפולם
- בסיום התהליך, יישלחו אליך הסכמי התוכניות הפנסיוניות
לקביעת פגישה עם סוכן אישי - צור קשר
למידע נוסף על פנסיה וחיסכון פנסיוני