ביום 1.6.17 פרסמה רשות שוק ההון, הבהרה לחוזר כללים לתפעול מוצר פנסיוני.
ביום 1.6.17 פרסמה רשות שוק ההון, הבהרה לחוזר כללים לתפעול מוצר פנסיוני.
כידוע, חוזר כללים לתפעול מוצר פנסיוני קובע את אופן ביצוע הוראות חוק הייעוץ, המתייחס לתנאים בהם בעל רישיון צריך לעמוד על מנת להעניק שירותי תפעול לצד שירותי שיווק.
להלן הנקודות שהובהרו:
- בעל רישיון מחויב לגבות לפחות את שיעור דמי הסליקה שנקבעו בחוק גם עבור העובדים שמקבלים שירותי שיווק שלא מהמתפעל
- הפחתת דמי הסליקה שמשלם המעסיק מעמלת ההפצה שמשלם הגוף המוסדי תתבצע מתוך כלל עמלות ההפצה המשתלמות לסוכן בשל כלל המוצרים הפנסיוניים המתופעלים של העובד
- התנאים למתן שירותי תפעול ושיווק חלים גם ביחס להפקדות לקופת גמל של עובד כעמית עצמאי וגם ביחס למתן שירותי תפעול על ידי סוכן משנה
- דיווח דמי סליקה באמצעות ממשק דמי סליקה ידווח בסכומים ללא מע"מ
- הובהר כי הפקדת כספים בעבור עובדיו של המעסיק לגוף מוסדי, כחלק ממתן "שירותי תפעול" מוגדרת לרבות: העברה בנקאית, סליקת כספים, תשלום בהמחאה וכדומה
לחוזר המלא