הכניסה לאזור האישי שלי נחסמה, מה עלי לעשות?
מטעמי אבטחת מידע והגנה על האזור האישי שלך, עליך ליצור קשר עם מרכז התמיכה בטלפון 03-7966060 על מנת לשחרר את החסימה.
הסטאטוס האישי שלי השתנה. כיצד ניתן לעדכן את הפרטים החדשים שלי?
עדכון פרטים אישיים יש לבצע על ידי שליחת צילום תעודת זהות והספח המעודכנים. בנוסף, עליך לשלוח בקשה חתומה לשינוי הסטאטוס האישי. לעדכון פרטים אישיים לחץ כאן
הסטאטוס האישי שלי השתנה. מה ההשפעה על התיק האישי שלי?
הרכב תיק ההשקעות מושפע מהצרכים האישיים של המשקיע ומסך נכסיו. שינוי הסטטוס האישי משפיע, בין היתר, על הצרכים האישיים בהווה ובעתיד. על מנת שתיק ההשקעות שלך יענה על צרכיך יש לבדוק כי הוא ממשיך להתאים לך עם כל שינוי המתרחש בחייך.
סוכני חטיבת ההשקעות והפיננסים מנוסים בהתאמת תיקי ההשקעות והפנסיה למצבים משתנים בחיים כגון גירושים או פטירה, הדורשים התאמה של תיק ההשקעות ולעיתים אף חלוקתו.
התגרשתי, מה עלי לעשות?
שינוי מצבך המשפחתי מחייב בדיקה ועדכון של החיסכון הפנסיוני שלך ושל סכומי ביטוח החיים:
- איזון משאבים – בעת חלוקת הנכסים בין בני זוג נהוג לחלק גם את התכניות הפנסיוניות שנחסכו במהלך תקופת הנישואים. זוהי חלוקת נכסים מורכבת הדורשת חישוב אקטוארי (כלומר בתנאי אי ודאות)
- גובה סכומי ביטוח חיים – בעקבות השינוי במצב המשפחתי, כדאי לקיים פגישה עם הסוכן הפנסיוני האישי שלך ולדון עמו מחדש בקביעת סכומי הביטוח הנכונים למקרה פטירה
- מוטבים – רוב המבוטחים מגדירים את בן/בת הזוג כמוטב – מי שמקבל את הכספים במקרה ביטוח. לאחר הליך גירושין, יתכן ותרצה לשנות את המוטב
כדאי להיפגש עם הסוכן הפנסיוני האישי שלך במבטח סימון ולדון באפשרויות ובשינויים.
לתיאום פגישה לחץ כאן
למידע נוסף לחץ כאן
התחלתי לעבוד בפעם הראשונה בחיי, מה עלי לעשות?
ברכותינו! כעת נכנסים לחייך מונחים שכדאי שתכיר, כמו חיסכון פנסיוני וביטוח בריאות.
- חיסכון פנסיוני - ככל שתתחיל לחסוך מוקדם יותר הכסף יעבוד בשבילך שנים רבות יותר וייצר עבורך סכום גדול יותר לימי הפנסיה
- ביטוח בריאות - הביטוח מכסה מימון טיפולים, תרופות, בדיקות וניתוחים חיוניים אשר אינם נכללים בסל הבריאות בישראל או בשירותי הבריאות הנוספים (שב"ן) של קופות החולים. כדאי לבדוק אם יש במקום העבודה שלך הסכם בריאות קולקטיבי ולהצטרף אליו, אם אין, תוכל לבחור ביטוח בריאות אישי
כדאי להיפגש עם הסוכן הפנסיוני האישי שלך במבטח סימון ולדון באפשרויות ובשינויים.
לתיאום פגישה לחץ כאן
למידע נוסף לחץ כאן
התחלתי עבודה חדשה, מה עלי לעשות?
החלפת מקום עבודה מחייבת בדיקה ועדכון של החיסכון הפנסיוני שלך ושל הביטוחים השונים:
- חיסכון פנסיוני - חשוב לשמור על רציפות התכנית הפנסיונית, ולבחון את התאמת הכיסויים הביטוחיים ומסלולי התכנית לרמת ההכנסה העדכנית
- ביטוח בריאות פרטי - קיימת חשיבות גבוהה לרציפות התשלומים, בדוק אם מקום העבודה החדש מספק ביטוח בריאות פרטי
כדאי להיפגש עם הסוכן הפנסיוני האישי שלך במבטח סימון ולדון באפשרויות ובשינויים.
לתיאום פגישה לחץ כאן
למידע נוסף לחץ כאן
התחתנתי, מה עלי לעשות?
מזל טוב! שינוי מצבך המשפחתי מחייב בדיקה ועדכון של החיסכון הפנסיוני שלך ושל הביטוחים השונים:
- עדכון החיסכון פנסיוני: כדאי לעדכן את המצב המשפחתי, ולעדכן את סכומי הביטוח כך שיתאימו לתא המשפחתי החדש
- ביטוח בריאות פרטי - להוסיף את בן/בת הזוג לתוכנית ביטוח הבריאות אם יש לך כזו, או אם אין, להצטרף יחד לאחת כזו.
כדאי להיפגש עם הסוכן הפנסיוני האישי שלך במבטח סימון ולדון באפשרויות ובשינויים.
לתיאום פגישה לחץ כאן
למידע נוסף לחץ כאן
יש לי סכום כסף להשקעה, איך אוכל לדעת היכן להשקיע?
קיימות מגוון אפשרויות להשקעה: חסכונות פנסיונים, חסכונות בבנק, תיקי השקעות מנוהלים, קרנות השתלמות, קופות גמל (תיקון 190) ועוד.
תוכל להתייעץ עם חטיבת הההשקעות שלנו, ובהתאם למטרות שלך, העדפות הסיכון שלך וכדומה, להחליט האם לבחור פוליסת חיסכון או באפיקי חיסכון והשקעה אחרים.
כיצד אוכל לאתר את כל החסכונות הפנסיונים שלי?
בקלות! היכנס למנוע לאיתור חסכונות פנסיונים ופוליסות לביטוח חיים של משרד האוצר, ובחיפוש מהיר תוכל לאתר את כל החסכונות והפוליסות. תוכל לבדוק את מצב החיסכונות גם כאן באתר, באיזור האישי של מבטח סימון.
כיצד אני יכול לברר מה הרכב ניירות ההשקעה בתיק הפנסיוני שלי?
לרשותך מספר אופציות המאפשרות לך לבדוק מה הרכב התיק שלך:
- אתר האינטרנט של בתי ההשקעות. הרכב זה כולל פירוט עד רמת הנכס הבודד
- באתרי האוצר (גמל/ביטוח/פנסיה-נט)
- בדו"ח השנתי שנשלח אליך מטעם חברות הביטוח. דו"ח זה מכיל את מדיניות ההשקעה המתוכננת של הקופה בשנה הקרובה