שאלות ותשובות
מהו ההבדל בין השירות שניתן על ידי הסוכנים הפיננסים של חטיבת ההשקעות והפיננסים של מבטח סימון לבין מנהלי תיקים של בתי השקעות?
לסוכנים הפיננסים של מבטח סימון קיימת תמונה מלאה של כלל נכסי הלקוח כולל הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות ובהתאם הם בונים לכל לקוח אסטרטגיית שיווק ייחודית המתאימה לצרכיו ולנכסיו תוך קיום מעקב צמוד ואישי אחר פעילות בית ההשקעות, זאת לעומת מנהל השקעות מטעם בית השקעות אשר יהיה לעיתים האחראי למקטע אחד בלבד מכלל ההשקעות של הלקוח על פי התמחותו והערך המוסף שיאופיין על ידי אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח סימון.
הסוכן הפיננסי שלך מטעם חטיבת ההשקעות יבצע יחד אתך בחינה מעמיקה של התיק שלך, של הנכסים העומדים לרשותך, ההון האישי שלך ורמת הסיכון הנכונה עבורך. בהתאם לנתונים הללו הסוכן ילווה אותך בבחירת מוצרי ההשקעה המתאים עבורך. אנשי חטיבת ההשקעות של מבטח סימון יעקבו אחר ניהול התיק ובית ההשקעות בו הוא נמצא וידווחו לך. דו"חות ישלחו אליך בהתאם לצורך אשר כוללים את נכסיך הפנסיונים ותיק ההשקעות שלך. כמו-כן, יקבעו לך פגישות מעקב תקופתיות.
הרכב תיק ההשקעות מושפע מהצרכים האישיים של המשקיע ומסך נכסיו. שינוי הסטטוס האישי משפיע, בין היתר, על הצרכים האישיים בהווה ובעתיד. על מנת שתיק ההשקעות שלך יענה על צרכיך יש לבדוק כי הוא ממשיך להתאים לך עם כל שינוי המתרחש בחייך.
סוכני חטיבת ההשקעות והפיננסים מנוסים בהתאמת תיקי ההשקעות והפנסיה למצבים משתנים בחיים כגון גירושים או פטירה, הדורשים התאמה של תיק ההשקעות ולעיתים אף חלוקתו.
לרשותך מספר אופציות המאפשרות לך לבדוק מה הרכב התיק שלך:
- אתר האינטרנט של בתי ההשקעות. הרכב זה כולל פירוט עד רמת הנכס הבודד
- באתרי האוצר (גמל/ביטוח/פנסיה-נט)
- בדו"ח השנתי שנשלח אליך מטעם חברות הביטוח. דו"ח זה מכיל את מדיניות ההשקעה המתוכננת של הקופה בשנה הקרובה
קבלת כספיי פיצויים מתבצעת על ידי הגשת טופס 161 (ימולא על ידי המעסיק) וטופס 161-א' (ימולא על ידך). יש לצרף בקשה לפדות את הכסף לקופת הגמל שאינה קופת ביטוח.
הסכום יועבר אליך בתוך ארבעה ימי עסקים.
לא. יתרונה הגדול של פוליסת החיסכון הוא בכך שהכסף זמין, בלי קנסות משיכה.
קיימות מגוון אפשרויות להשקעה: חסכונות פנסיונים, חסכונות בבנק, תיקי השקעות מנוהלים, קרנות השתלמות, קופות גמל (תיקון 190) ועוד.
תוכל להתייעץ עם חטיבת הההשקעות שלנו, ובהתאם למטרות שלך, העדפות הסיכון שלך וכדומה, להחליט האם לבחור פוליסת חיסכון או באפיקי חיסכון והשקעה אחרים.
תוכל לפנות לחטיבת ההשקעות שלנו, ובהתאם למטרות, העדפות הסיכון, והצרכים שלך, להחליט האם לבחור פוליסת חיסכון או אפיקי חיסכון והשקעה אחרים.
כלקוח שלנו, אנחנו מכירים אותך ויודעים לבצע שיקוף של כל הכספים שיש לך בקרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, עובר ושב, חסכונות שונים וכדומה, ולהציע לך פעילות השקעות המותאמת בדיוק לך.
תכנון פיננסי מתחיל בבחינת צרכייך האישיים (צרכי נזילות, הגדרת רמות סיכון), בחינה ושיקוף של נכסייך נכון להיום (מיפוי של מכשירי השקעה קיימים, מנהלי השקעות, רמות סיכון ועלויות) ולבסוף בחירה של האסטרטגיה המתאימה ביותר בעבורך, אשר לוקחת בחשבון גם הטבות מס. בסיום התהליך נשלים את הפן הטכני- מילוי טפסים ותיאום פגישות עם בתי השקעות.