אתה רוצה לחסוך או להשקיע, אבל לא יודע איפה הכי נכון להשקיע את הכסף?
הטבלה שלפניך תסייע לך להבין את ההבדלים בין ההשקעות השונות, כך שתוכל לבחור את ההשקעה המתאימה לך.
 
נושא חשבון מיועץ בבנק תיק השקעות מנוהל קרן נאמנות פוליסת חיסכון הפקדה לקופת גמל (תיקון 190)
סכום השקעה מינימלי אין כ-300,000 ש"ח אין עשרות אלפי שקלים אין
שיטת הניהול אישי(ייעוץ – אין ניהול) אישי קולקטיבי קולקטיבי קולקטיבי
נזילות יומית יומית יומית לפי תנאי הפוליסה: 7-30 יום ניתן למשוך את הכסף רק בגיל 60 עם קצבת פנסיה מינימלית על פי חוק. אחרת רק בקצבה חודשית
מסלולי השקעה מותאם אישית מותאם אישית מספר מסלולים בדרגות סיכון שונות מספר מסלולים בדרגות סיכון שונות מספר מסלולים בדרגות סיכון שונות
איפה הכסף בבנק בבנק בבנק בחברת הביטוח או בבית ההשקעות בחברת הביטוח או בבית ההשקעות
דמי ניהול תלוי במבנה התיק: מניות ואג"ח אין דמי ניהול, קרנות נאמנות ותעודות סל אלו מוצרים אשר גובים דמי ניהול תלוי בגודל התיק תלוי ברמות הסיכון של קרן הנאמנות תלוי בגובה ההשקעה תלוי בגובה ההפקדה, מקסימום 1.05%
שינוי דמי ניהול עשויים להשתנות אם יש בתיק קרנות נאמנות או תעודות סל קבוע בהסכם עשויים להשתנות קבוע בהסכם קבוע בהסכם
עמלות קניה ומכירה, דמי משמרת קניה ומכירה, דמי משמרת דמי משמרת אין אין
מיסוי תשלום מס שוטף בעת המכירה תשלום מס שוטף בעת המכירה מס רווחי הון רק בעת משיכה מס רווחי הון רק בעת משיכה. ניתן לנייד בין המסלולים ללא תשלום מס עד 15%מס על הרווח הנומינלי.פטור מלא במקרה של פטירה לפני גיל 75
הצגת ביצועי הנכס בהתאם לבנק המייעץ דוח רבעוני, הצגת תשואה חודשית ושנתית הצגת תשואה יומית, חודשית ושנתית הצגת תשואה יומית, חודשית ושנתית הצגת תשואה יומית, חודשית ושנתית

 

לפרטים נוספים צור קשר